多家著明评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普专家、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普专家均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

而在此之前，好意思国已稀有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司首先？

好意思国证监会处罚6家评级机构

好意思国证监会9月3日布告对6家评级机构建议指控，根由是这些公司偏激职工在爱戴和保存电子通讯方面存在紧要诞妄。上述评级机构承认，他们的步履违背了联邦证券法的纪录保存规定，并甘心支付逾越4900万好意思元的吞并民事罚金，以治理这些违法步履。

这6家遭处罚的评级机构折柳是：穆迪投资者做事公司、标普专家评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普专家甘心各自支付2000万好意思元，惠誉评级甘心支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico甘心支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构王人必须聘用又名合规护士人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为校服纪录保存要求作念出了紧要长途，并以其他步地合营了好意思国证券往复委员会的访谒，因此，证明息争条件，他们将不需要聘用合规护士人。

好意思国证监会公法部门副主任Sanjay Wadhwa泄露：“咱们一再看到未能看守和保存必要的纪录，可能会结巴使命主谈主员确保公司校服其义务的本事，也结巴委员会讲究那些未引申这些义务东谈主职守的本事，而这往往会以糟跶投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的活动中，委员会再次明确泄露，长途校服并以其他步地合营使命主谈主员访谒的公司将获取切实利益。”

据了解，6家评级公司王人被指控违背了《好意思国1934年证券往复法》联系规定，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令住手并住手异日违背这些规定的步履，并受到抑遏。被号令保留合规护士人的4家公司已甘心，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主设立上的电子通讯研讨的策略和设施，以及各自治理职工不校服这些策略和设施的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者暖和到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯讹诈设施研讨。

当地时间8月13日，好意思国证监会布告对26家金融机构建议指控，原因是这些公司偏激职工多半且恒久未能爱戴和保存电子通讯纪录。这些公司承认其步履违背了联邦证券法的纪录保存规定，甘心支付3.93亿好意思元的吞并民事罚金。

这次被处罚的金融机构中，有多家著明企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会好意思满息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也甘心受罚。

好意思国证监会公法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中泄露，“针对20多家公司的公法活动反馈出，咱们仍然竭力于确保校服联邦证券法例的纪录要求，这关于投资者保护和市集运作高超至关紧迫。”他进一步指出，SEC将陆续加大监管力度，对任何违背证券法例的步履进行严厉打击。

好意思国证监会泄露，SEC的每项访谒王人揭示了这些公司多半且恒久使用未经批准的通讯措施，称为非渠谈通讯。正如SEC的号令中所述，这些公司承认，在联系时间，他们的职工发送和承袭了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能爱戴和保存所需的纪录从而洗劫了SEC在访谒中的这些通讯。这些失败波及多个级别的管制东谈主员，包括掌握和高等管制东谈主员。

这次访谒发祥于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，好多公司在日常运营中未能灵验保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话现实。这些纪录往往包含紧迫的业务信息和市集明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的紧闭或有益疏远，这些纪录未能得到妥善保存，给监监使命带来了极大的困扰。

业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉处分，更是对通盘这个词金融行业的一次紧迫警示。它辅导通盘金融机构必须严格校服证券法例的各项要求，切实引申好纪录保存和信息泄露的义务。只消这么，才能确保金融市集的健康矫捷和投资者的正当权力得到灵验保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会布告对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音问做事渠谈考虑业务，未能引申《证券往复法》中的纪录和呈报要求。

好意思国证监会泄露，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时间出现了“大鸿沟的恒久诞妄”，其职工、掌握和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话考虑投资业务，未能正确纪录并呈报其业务鸿沟内的交流历程，藏匿联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认欠妥步履并甘心息争公约，上交罚金。

另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪往复商和1家双重注册的经纪往复商和投资护士人公司建议指控，原因是这些公司偏激职工在爱戴和保存电子通讯方面存在平素和恒久的诞妄，常常通过个东谈主设立上的各式音问平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行交流。

这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违背了好意思国联邦证券法的纪录保存条件，甘心支付认为2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已运行改变其合规策略和设施，以治理这些违法步履。其中，富国银行旗下子公司甘心向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货往复委员会泄露，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的相通违法步履折柳支付7500万好意思元。其他甘心息争的著明公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行(601166)的子公司等。

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